 |
 |
|||
|
||||
 |
||||
|
 |
||
|
|
||
|
||
|
Ofrecemos una variedad de programas del préstamo para resolver sus necesidades. |
||
|
� Préstamos Que se conforman |
� Altos Préstamos Del Cociente De la Deuda |
|
|
|
||
|
Préstamos que se conforman - éstos son los préstamos que van hasta $322.700. Son Fannie Mae y los términos de préstamo de Freddie Mac. Allowable son 30, 25, 20, 15, y 10 años. |
||
|
|
||
|
Ningunos puntos, ningún cierre - no tenga ninguna carga up-front a excepción de fideicomisos y la paga por adelantado. |
||
|
|
||
|
Hipotecas ajustables - estos préstamos todos tienen márgenes, índices, y casquillos, que se divulgan con cada hipoteca ajustable. Pueden conformarse o los préstamos enormes. |
||
|
|
||
|
Programa limitado del doc. - esto es un programa rápido de la pista con la documentación limitada necesitada. |
||
|
|
||
|
Programa casero del comprador de la primera vez - estos programas se modifican para requisitos particulares para el comprador casero nuevo. |
||
|
|
||
|
Los préstamos enormes - estos comienzo del préstamo en una cantidad del préstamo de $322.701 y ofrecen hipoteca de tarifa fija de 30 y 15 años y productos competitivos del BRAZO con el documento entero, la documentación alterna y la documentación limitada.
El efectivo hacia fuera y ningún efectivo hacia fuera financian de nuevo son permisibles. La sola familia separada, el condo, PUD y los segundos hogares unifamiliares pueden ser financiados sin pena de pago adelantado. |
||
|
|
||
|
80/15/5 - El es un préstamo que lleva una segunda hipoteca para el hasta 15% del precio de compra de la característica. Se utiliza generalmente al desear para evitar seguro de PMI o para guardar su primera hipoteca bajo límite de FNMA/FHLMC para evitar tarifas enormes. El prestatario colocó una señal del 5% y después financia una primera hipoteca hasta el límite de FNMA/FHLMC y una segunda hipoteca de el hasta 15% del precio de compra. Otras variaciones son 80/10/10 o 75/15/5. |
||
|
|
||
|
Programas del 107% abajo - los costes requeridos y de cierres de la señal del 0% se pueden financiar hasta 107% del precio de compra. Solamente los hogares unifamiliares que serán dueño ocupado son elegibles. El estado del homebuyer de la primera vez no requerido y allí no es ningún límite de la renta. |
||
|
|
||
|
Cero abajo los programas - igual que sobre solamente el prestatario pagan costes de cierre o pueden hacer que el vendedor contribuya el hasta 6% hacia costes de cierre. |
||
|
|
||
|
Ningún doc./indicó la renta - préstamos donde su renta no se solicita ni se verifica con tan poco como los 10% abajo son préstamos indicados de la renta. Hay varias variedades del préstamo "ninguno-doc." hoy. El tipo de préstamo que se satisface lo más mejor posible para un prestatario particular depende básicamente de la situación de ese prestatario. Algunos prestatarios eligen no divulgar el empleo, la renta o la información del activo, mientras que otros pueden estar dispuestos a divulgar el empleo y la información del activo pero no la renta. Todavía otros pudieron estar dispuestos a divulgar renta uniforme sino a seleccionar un programa que no calcula cocientes de la deuda-a-renta permitiendo que esos prestatarios excedan las pautas tradicionales para calificar para una cantidad más grande de la hipoteca. Con todas las variaciones diferentes del préstamo ninguno-doc., hay definitivamente un programa de la hipoteca para los prestatarios no convencionales de hoy. |
||
|
|
||
|
Doble 97 préstamos - similares a FHA pero sin limitaciones máximas de la cantidad de la hipoteca. Debe ser una sola familia, hogar ocupado dueño y el prestatario debe tener una cuenta del crédito de sobre 680. |
||
|
|
||
|
Crédito menos que perfecto - estas hipotecas están para el crédito desafiado. Pueden variar de crédito levemente dañado a dañado seriamente. Lo que la situación nosotros tiene una hipoteca que le consiga detrás en pista. |
||
|
|
||
|
2do Los préstamos de hipoteca - subordine a la primera hipoteca que estos préstamos ofrecen a prestatario la capacidad de conseguir el dinero para la mejora casera, a la consolidación de deuda o a muchas otras razones sin disturbar su primera hipoteca. Conveniente cuando usted tiene una primera hipoteca del interés bajo. |
||
|
|
||
|
Los altos préstamos del cociente de la deuda - prestatarios que tienen el cociente de sus cuentas mensuales a su renta mensual más arriba el de 50% se consideran un alto cociente de la deuda. Los programas del préstamo están disponibles para estos prestatarios, permitiendo que financien la compra de un hogar o de una característica. |
||
|
|
||
|
Construcción/préstamos de Rehab - la construcción de un nuevo hogar o la reconstrucción de un hogar puede ser una perspectiva emocionante - a menos que usted consiga cogido para arriba en un proceso de la aprobación de préstamo de construction/rehab que sea complicado excesivamente y desperdiciador de tiempo. Ofrecemos el cierre fijado una vez de una tarifa o los productos tradicionales del BRAZO. |
||
|
|
||
|
Los préstamos de los inversionistas - financiaban 1-4 características de la familia que estarán para la inversión con tan poco como una señal del 10%. Tasó agresivamente estos programas tienen muchas variaciones tales como NINGÚN doc., doc. LIMITADO y doc. COMPLETO. PROGRAMA NO DISPONIBLE EN NUEVA YORK. |
||
| |
||
| Portada | Sobre Nosotros | Préstamos | Aplicación En Línea | Preguntas | Calculadora | Hipoteca Ejemplo | Contáctenos |
||
| 62 School St.,Glen Cove, NY 11542 Fax: 516-676-9689 |
||
|
||